An-Najah University Journal for Research - B (Humanities)

The role of Basel II in reducing credit risks in the Palestinian commercial banks

Article info

2019-07-09
2020-09-28
1503 - 1530

Keywords

  • Basel II
  • Credit Risk
  • Commercial Bank in Palestine
  • Credit Risk Management

Abstract

The main purpose of this study was to determine how the implementation of Basel II in commercial banks in Palestine can reduce their credit risks. A sample of 150 credit risk officers was selected among 246 credit risk officers working in the commercial banks inside Palestine Both descriptive statistics and econometric approach were applied to test the hypothesis. The study found a substantial role for applying Basel II on managing the credit risk in the commercial banks in Palestine. The study confirmed the proficiency of the credit risk officers to implement Basel instructions which was confirmed by 82% of the sample. We accepted the null hypothesis that the implementation of Basel II (risk management) will not reduce the credit risk (credit policy) at 5% level of significance. Also no impact for the implementation of Basel II on preventing credit concentration risks at 5% level of significance. However, we rejected the null hypotheses that there is no significant relationship between Basel II and the credit risks (cash ratio). Similarly, we reject the null hypothesis that there is no significant relationship between Basel II with the ability of the banks to reduce the level of credit risk at 5% level of significance.

Recommended Citation

Morrar, R., & Oudeh, A. (2022). The role of Basel II in reducing credit risks in the Palestinian commercial banks. An-Najah University Journal for Research - B (Humanities), 36(7), 1503–1530. https://doi.org/10.35552/0247-036-007-006
[1]R. Morrar and A. Oudeh, “The role of Basel II in reducing credit risks in the Palestinian commercial banks,” An-Najah University Journal for Research - B (Humanities), vol. 36, no. 7, pp. 1503–1530, Jul. 2022, doi: 10.35552/0247-036-007-006.
Morrar, Rabeh, and Assem Oudeh. “The Role of Basel II in Reducing Credit Risks in the Palestinian Commercial Banks.” An-Najah University Journal for Research - B (Humanities), vol. 36, no. 7, July 2022, pp. 1503–30. Crossref, https://doi.org/10.35552/0247-036-007-006.
1.Morrar R, Oudeh A. The role of Basel II in reducing credit risks in the Palestinian commercial banks. An-Najah University Journal for Research - B (Humanities) [Internet]. 2022 Jul;36(7):1503–30. Available from: http://dx.doi.org/10.35552/0247-036-007-006
Morrar, Rabeh, and Assem Oudeh. “The Role of Basel II in Reducing Credit Risks in the Palestinian Commercial Banks.” An-Najah University Journal for Research - B (Humanities) 36, no. 7 (July 2022): 1503–30. https://doi.org/10.35552/0247-036-007-006.

دور تطبيق متطلبات بازل II في الحد من المخاطر الائتمانية في البنوك التجارية العاملة في دولة فلسطين

معلومات المقال

2019-07-09
2020-09-28
1503 - 1530

الكلمات الإفتتاحية

  • Basel II
  • Credit Risk
  • Commercial Bank in Palestine
  • Credit Risk Management

الملخص

لقد قمنا في هذه الدراسة باختبار الدور الذي يلعبه تطبيق اتفاقية بازل II في الحد من المخاطر الائتمانية في البنوك التجارية العاملة في دولة فلسطين ، من خلال دراسة عينة مكونة من (150) موظفاً من جميع العاملين في الدوائر والأقسام المعنية في إدارة المخاطر الائتمانية في البنوك التجارية العاملة في فلسطين. من ثم اعتمد الباحثان كل من المنهج الوصفي التحليلي والمنهج القياسي من أجل إختبار فرضيات الدراسة. لقد تم قبول الفرضية الصفرية بحيث لا يوجد دور ذو دلالة إحصائية عند المستوى α≤0.05 بين تطبيق متطلبات بازل (II) (إدارة المخاطر) وبين الحد من المخاطر الائتمانية (السياسة الائتمانية)، وقبول الفرضية الصفرية بحيث لا يوجد دور ذو دلالة إحصائية عند المستوى α≤0.05 بين تطبيق متطلبات بازل (II) وبين الحد من المخاطر الائتمانية مخاطر التركيز. بينما تم رفض الفرضية الصفرية بحيث لا يوجد علاقة ذات دلالة إحصائية عند المستوى α≤0.05 بين تطبيق متطلبات بازل (II) وبين الحد من المخاطر الائتمانية (السيولة النقدية)، والفرضية الصفرية بحيث لا يوجد اثر ذو دلالة إحصائية عند المستوى α≤0.05 بين تطبيق متطلبات بازل II وبين قدرة البنوك على الحد من المخاطر الائتمانية.

Recommended Citation

Morrar, R., & Oudeh, A. (2022). The role of Basel II in reducing credit risks in the Palestinian commercial banks. An-Najah University Journal for Research - B (Humanities), 36(7), 1503–1530. https://doi.org/10.35552/0247-036-007-006
[1]R. Morrar and A. Oudeh, “The role of Basel II in reducing credit risks in the Palestinian commercial banks,” An-Najah University Journal for Research - B (Humanities), vol. 36, no. 7, pp. 1503–1530, Jul. 2022, doi: 10.35552/0247-036-007-006.
Morrar, Rabeh, and Assem Oudeh. “The Role of Basel II in Reducing Credit Risks in the Palestinian Commercial Banks.” An-Najah University Journal for Research - B (Humanities), vol. 36, no. 7, July 2022, pp. 1503–30. Crossref, https://doi.org/10.35552/0247-036-007-006.
1.Morrar R, Oudeh A. The role of Basel II in reducing credit risks in the Palestinian commercial banks. An-Najah University Journal for Research - B (Humanities) [Internet]. 2022 Jul;36(7):1503–30. Available from: http://dx.doi.org/10.35552/0247-036-007-006
Morrar, Rabeh, and Assem Oudeh. “The Role of Basel II in Reducing Credit Risks in the Palestinian Commercial Banks.” An-Najah University Journal for Research - B (Humanities) 36, no. 7 (July 2022): 1503–30. https://doi.org/10.35552/0247-036-007-006.

Why should you
Publish With Us?
An-Najah National University
Nablus, Palestine
P.O. Box
7, 707
Fax
(970)(9)2345982
Tel.
(970)(9)2345560
(970)(9)2345113/5/6/7-Ext. 2628
E-mail
[email protected]
EIC
Prof. Waleed Sweileh